昭和64年生まれのブログ 

自分が興味や関心があることを書いていきます。

資産の割合が一目で分かる 分析ツールで自分の資産を分析してみた!!

資産分析ツールを使って、自分の資産の分析を行ってみました。

マイインデックス「myINDEX」 https://myindex.jp/

 

登録が必要ですが、簡単に無料で、自分の資産分析ができるので興味がある方は、

試してみてはいかがでしょうか?(投資の勉強もできます。)

 

目次

1.保有資産(内訳)

2.資産分析ツールの使い方

3.ポートフォリオ(結果)

4.ポートフォリオ(分析)

5.今後について

 

1.保有資産(内訳)

①現金(保険含む)…730万円

・銀行預金(510万円)

・個人年金保険(105万円)

・養老保険(115万円)

※保険は、現時点で解約した場合で計算しています。

 

②日本株…710万円

・高配当株投資(ネオモバ)…110万円

・株主優待投資…600万円

 

③先進国株…38万円

・ニッセイ外国株式インデックスファンド…17万円

・楽天・全米株式インデックス・ファンド…17万円

※つみたてNISA(2020年より投資開始)

・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)…4万円

 

④新興国株(エマージング株)…3万円

 ※他に、つみたてNISAでバランスファンドを保有していますが、計算がややこしくなるため割愛。

 

 

2.資産分析ツールの使い方

資産分析ツールは、「my INDEX」というサイトの資産配分ツールを利用しました。

https://myindex.jp/

※資産配分ツールの利用は無料ですが、登録が必要になります。

 

登録方法

①ホーム画面から新規登録を行う。

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②必要な情報を入力する。 

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・お名前

・メールアドレス

・パスワード

入力後→次へ進む(確認ページへ)→この内容で登録する を選択。

 

③登録したメールアドレスを開き、メールに記載されているURLをクリックする。

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④ログイン後、画面上「資産配分ツール」をクリック

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⑤ポートフォリオをつくる→資産状況入力→ポートフォリオをつくるをクリック

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3.ポートフォリオ(結果)

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4.ポートフォリオ(分析)

私のポートフォリオの結果は、以下のようになりました。

・年平均のリターン1.5%

・リスク8.7%

・円の割合97.2%

・資産割合(合計1481万円)

(現金49.3% 日本株47.9% 先進国株2.6% 新興国株0.2%)

 


第30回 必ず知っておくべきリスクとリターンの考え方【お金の勉強 株式投資編】

 

投資する際は、リスクとリターンについて理解しておくことが大切です。

投資する際は、ついリターンばかり、考えてしまいますが…

どれくらいリスクがあるかを事前に把握しておくことが重要です。

私のポートフォリオは…

・年平均のリターン1.5%

・リスク8.7%            

となっています。そのため、今のポートフォリオで投資をすると…

資産1481万円が

70%の確率で、-7.2%~+10.2%のリターン

(1374万円~1632万円)

95%の確率で、-15.9%~+18.9%のリターン

(1246万円~1761万円)

になります。

70%の計算式→(リターン-リスク)~(リターン+リスク)

95%の計算式→(リターン+リスク×2)~(リターン+リスク×2)

 

つまり95%の確率で、資産1481万円が、1246万円~1761万円の幅に収まるということなので…

最悪資産が、235万円減るかもしれない

運が良ければ資産が、280万円増えるかもしれない

と把握しておく必要があります。

 

 

5.今後について

資産分析ツールを使用した結果

・円の割合が多い(97.2%)

・日本株の割合が多い(47.9%)

・株式の割合が多い(50.7%)

ということが分かりました。

 

投資において大事なこととして

①長期投資

②投資先(資産)の分散

③時間の分散

があります。

 

今年から、つみたてNISAを始めているため(年40万円投資)

・楽天・全米株式インデックスファンド…2万円(月)

・eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)…1万3333円(月)

※アメリカ→6割 バランス→4割で投資

 

今後は、「円の割合」や「日本株の割合」も少なくできるのではないか? 

と考えています。

 

また、株式の割合が多いので、余裕資金が出てきたら、REITや債券などの購入も検討

していきたいです。

 

SBIネオモバイル証券(少額から株を買える)で投資をしています。

www.syouwa64.com

 インデックスファンドの購入方法をまとめています。

www.syouwa64.com

投資については、この本で勉強しました。(YouTubeも勉強になります。)

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